华盛顿的税收谈判表明，劳动收入和投资收入的税率都将提高, 投资者明智的做法是考虑一些税收举措. 对利息收入、资本收益和股息征收更高的税收都在考虑之中.
在这种情况下, 在立法通过之前采取行动通常是明智的, 因此，这里有五个想法可以考虑减少投资税.
重新审视你的资产位置.
将低税效资产放在个人退休账户中，而将高税效资产放在不合格账户中是有益的. 例如，公司债券利息在赚取时作为普通收入纳税. 因此, 这些和其他应税债券更适合于像个人退休账户这样的递延税收账户，在那里他们可以避免当前的税收. 股票投资收益, 另一方面, 在资产出售之前不征收资本利得税.
当然, 目标, 风险管理, 而你持有风险资产的情感意愿是投资组合构建的关键决定因素, 但一旦决定, 你把每项资产放在哪里变得至关重要. 减少当前的税收, 在你的应税账户中增持股票，在你的退休账户中增持债券，同时保持你的整体资产配置不变. 例外情况可能是支付高股息的股票，它们可能适合退休计划(以避免股息税)。, 市政债券通常避免任何联邦所得税，因此更适合你的应税账户.
考虑一下免税市政债券.
市政债券是由州和地方政府发行的债务工具，其利息可以是 免除联邦所得税. 市政债券的利息通常是免税的，如果债券是由你居住的州的司法管辖区发行的. 在某些情况下，州外债券可以免税，比如哥伦比亚特区的居民. 与你的财务顾问和税务规划师谈谈你的具体情况.
而市政债券也受到一些相同的限制 我之前写过的债券风险 在《足球外围最靠谱的平台》杂志上，它们通常被认为是高信用质量的工具，违约风险低.
谢丽尔·豪瑟说, 他是一名注册会计师，也是Snyder Cohn的合伙人, 马里兰州贝塞斯达的PC, 如果你是一个高收入者, 在某些情况下, 你在应税债券上的税后等价收益可能很有吸引力.豪瑟解释说，“随着高收入者所得税税率的上升。, 相对于完全应税的同等债券，市政债券可以提供有利的回报.”
考虑529计划.
529计划允许你的资金增长，如果用于经批准的教育目的，则无需缴纳联邦和州所得税. 当然，关于什么是批准的费用是有规定的，但它们相当广泛. 除了, 这笔资金可以用于除最初指定的受益人以外的其他人，受益人不一定是你的孩子. 例如, 如果你的孩子幸运地获得了很多奖学金和/或助学金, 你还有529笔未动用的资金, 你或你的配偶可以用这笔钱继续接受教育, 或者是为了孙子的教育. 如果你取出资金的原因不是一个合格的教育费用, 然后你的收益会有10%的罚款.
给整个人寿保险单投过多的钱.
为现金积累购买终身保险是很棘手的，这也是我为什么专注的原因 福布斯关于这个话题的一整篇文章. 基本上, 终身保单中的现金积累可以在以后的生活中免税提取.g.、补充退休收入. 它是, 然而, 很重要的一点是，在制定保单时要考虑到积累，这意味着“超额投资”，并提供超过最低支付金额的死亡抚恤金. 此外，我经常主张为该政策提供IRS允许的最高金额.
最大限度地提高你的退休计划.
毫无疑问，最大限度地提高你的合格退休计划或个人退休账户是至关重要的. 取决于你的年龄, 所得税等级和其他因素，你必须分别考虑是否应该进行罗斯或传统的供款. 如果你现在想要减税，那么传统的方式是可行的. 股票市场处于历史高位, 我认为这是另一个要考虑的因素在做罗斯和传统的选择时. 投资者最不想要的就是纳税, 把钱存入罗斯401(k)或罗斯个人退休账户, 如果股市有可能下跌，它就会下跌.
收税员的触角越来越长了. 如果你想降低你的税单，有更少的方法可以做到这一点. 这些投资建议可能会有所帮助, 但是越来越多的, 还有更少的方法可以避免支付政府认为属于你的公平份额.
